tokenpocket下载ios|经过六年的斗争，PayPal 根据反洗钱法向金融情报机构注册

概括

PayPal 已成功完成必要程序，成为《防止洗钱法》(PMLA) 规定的报告实体

此前，PayPal 拒绝根据 PMLA 的规定将自己注册为报告实体，称其仅在印度作为在线支付网关服务提供商 (OPGSP) 运营

金融情报机构是负责接收、处理、分析和传播有关可疑金融交易信息的国家机构

总部位于美国的在线支付网关 PayPal 已在印度金融情报部门正式注册其业务，此前这两个实体之间发生了法律纠纷六年。

PTI 报告称，该公司最近已完成根据《防止洗钱法》（PMLA）指定为报告实体的正式程序，并向金融情报机构（FIU）提交了必要的文件。

根据反洗钱法的要求，PayPal 还任命了一名主要官员与金融情报机构进行沟通。 根据同一法律，董事的任命正在进行中。

“PayPal 已在印度金融情报机构注册为报告实体，符合印度储备银行最近针对跨境支付聚合商 (PA-CB) 的监管框架，该框架适用于 PA-CB 行业，” PayPal 发言人告诉 PTI。

金融情报机构是一个国家机构，负责接收、处理、分析并向各执法机构和外国金融情报机构传播有关印度经济渠道内可疑金融交易的信息。

2020 年 12 月，联邦反洗钱机构对这家全球在线支付巨头处以 960 万印度卢比的罚款，指控其未注册为报告实体，未遵守 PMLA 规定。

加密货币反弹：Ripple 和 Solana 的巨鲸希望通过 Algotech 预售实现多元化

报告：现货比特币 ETF 成为韩国竞选活动的中心舞台

此前，PayPal 拒绝根据 PMLA 的规定将自己注册为报告实体，称其仅在印度作为在线支付网关服务提供商 (OPGSP) 或支付中介机构运营，因此不属于PMLA 规定下的支付系统运营商。

德里高等法院撤销了印度财政部金融情报部门对在线支付巨头 PayPal 因涉嫌违反印度反洗钱法而判处的 960 万印度卢比的罚款。

不过，法院表示，PayPal 是《防止洗钱法》（PMLA）框架内的“支付系统运营商”。 因此，它有义务遵守 PMLA 规定的报告实体义务。

根据法院命令，PayPal 必须遵守 PMLA 第 12 条。 作为“报告实体”，必须验证并维护所有客户的所有交易和身份记录十年。

这家总部位于美国的公司还被金融情报机构指控“隐瞒”可疑的金融交易并怂恿印度金融体系的“瓦解”。

在更严重的指控中，PayPal 据称“违背和挫败”了公共利益的原则以及备受瞩目的《防止洗钱法》(PMLA) 的规定，该法旨在打击经济犯罪、恐怖主义融资和黑钱诈骗。

金融情报机构于 2018 年 3 月要求 PayPal 注册为报告实体，记录其在印度的所有交易，同时报告可疑交易和跨境电汇，然后由金融情报机构的金融调查人员和其他机构进行分析，以采取进一步行动。

然而，尽管有该命令，PayPal 仍拒绝注册为报告实体，称其符合印度储备银行关于在线支付网关服务提供商 (OPGSP) 或不受 PMLA 涵盖的支付中介的指导方针。

根据 Inc42 的 2023 年第三季度印度金融科技状况报告，从 2014 年到 2023 年中期，金融科技行业已获得超过 270 亿美元的资金。 此外，金融科技的未来仍然非常光明，预计即将出现价值 2.1 Tn 的巨大市场机会