TokenPocket钱包官网下载|欧盟加强打击加密货币领域的金融犯罪

最近，欧洲银行管理局（EBA）发布了新的指导方针，以加强打击加密货币领域的金融犯罪。

这些指导方针要求加密货币公司遵守严格的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）措施。 这一决定是促进欧盟内部采用加密货币的重要一步。

将现有措施扩展到加密货币领域

EBA 致力于将加密货币公司纳入欧洲金融监管框架。 目的是确保加密资产服务提供商（CASP）减轻与整个欧盟金融犯罪相关的风险。 鉴于加密货币在非法活动中的使用越来越多，这些准则的紧迫性凸显了有效风险管理的必要性。

新的欧盟立法和指导方针

2023年，欧盟完成了数字资产立法，并推出了加密资产市场（MiCA）综合监管方案。 这要求希望在欧盟境内发行、交易和保护加密资产、代币化资产和稳定币的公司必须获得许可证。 这些措施旨在打击逃税和洗钱，使加密货币交易更加可追踪。

从 2026 年 1 月开始，服务提供商预计将收集加密资产交易发送者和接收者的姓名，无论转账金额多少。

EBA 促进更安全的加密市场

EBA 一直根据金融行动特别工作组 (FATF) 的建议，积极发布 CASP 监管指南和意见。 这还包括 CASP 必须遵守的内部政策和控制，这可能会导致最安全的加密环境之一。

这些准则的影响还延伸到与 CASP 和加密资产合作的信贷和金融机构。 合规报告必须在指南翻译后两个月内提交，并于 12 月 30 日之前实施。

DAC8 指令和税务合作

欧盟于 2023 年 10 月推出了 DAC8，这是一项旨在改善税务合作的指令。 该指令要求 CASP 与税务机关共享其客户的交易数据。 这对于涉及高净值个人的加密交易尤其重要。 该指令是确保加密货币行业透明度和遵守税收规则的重要工具。

总结与未来展望

这一系列措施标志着欧盟内部加密货币市场监管的重大转变。 EBA 与欧盟一起致力于建立一个更加安全、透明和受监管的加密货币环境。 这些发展可以为更广泛的加密货币采用铺平道路，同时最大限度地减少金融犯罪和滥用的风险。 对合规性和透明度的关注突显了欧盟致力于为传统资产和数字资产创建强大而可靠的金融部门。